Juros futuros até 2021 são negociados abaixo de 10%

Reuters - 07/05/2012 - 11:46

Os juros de dois dígitos estão em extinção na curva futura brasileira nesta segunda-feira, em que os investidores ainda reagem às implicações da mudança da remuneração da caderneta de poupança e acompanham a reação externa aos dados que mostraram perda de dinamismo na criação de postos de trabalho na economia norte-americana e aos desdobramentos implícitos da eleição da França e da Grécia. 

Por volta das 11h36, as taxas dos contratos futuros de juros operam abaixo dos dois dígitos até o prazo de vencimento de 2021. No contrato para janeiro de 2021, a taxa projetada estava em 9,88%, na mínima intraday, de 10,12% no ajuste de sexta-feira. O contrato para janeiro de 2017 apontava taxa de 9,36%, ante 9,55% no ajuste. O contrato para janeiro de 2014 recuava a 8,22%, de 8,28% no ajuste. O janeiro de 2013 cedia a 7,90%, de 7,97% no ajuste de sexta-feira. 

Após o mercado apagar a ideia de piso da Selic após a mudança da remuneração da caderneta de poupança, tenta-se fixar um piso para a queda da taxa básica na economia, que hoje está em 9%. 

Ao mesmo tempo, o exterior posterga a necessidade de elevação da taxa, diante das perspectivas desfavoráveis trazidas pelos dados recentes dos EUA e pelos desdobramentos das eleições na França e Grécia. "O mercado está adiando o cenário de uma potencial subida na Selic, alongando o ciclo em que a taxa ficará em patamar baixo", comentou o chefe da Tesouraria do Standard Bank, Andrei Gonçalves. 

Esse enquadramento suaviza a inclinação positiva da curva de juros. O diferencial de taxa entre um contrato do prazo de janeiro de 2013 e o janeiro de 2021 achatava de 2,15 pontos porcentuais na sexta-feira para 1,98 pontos porcentuais. A suavização da estrutura de juros brasileira também sofre a influência de movimento semelhante visto em curvas de juros externas, já que as taxas longas de diversos instrumentos de renda fixa estrangeiros também fechavam, diante dos vetores externos. Segundo dado divulgado na sexta-feira, a economia dos EUA criou 115 mil empregos em abril, abaixo da criação de 168 mil vagas prevista pelos analistas. 

O dado esfriou a possibilidade de uma retomada mais forte da economia norte-americana que poderia servir de catapulta para um maior dinamismo global. Ao mesmo tempo, os resultados das eleições da França e Grécia estampavam a insatisfação da população com as medidas de austeridade que estão sendo adotadas e levantam dúvidas sobre o empenho de dirigentes com o cumprimento de iniciativas que tendem a sufocar ainda mais o crescimento. 

Na França, o socialista François Hollande confirmou seu desempenho nas pesquisas e tornou-se presidente. As críticas de Hollande à estratégia pró-austeridade da chanceler alemã Angela Merkel como uma solução para a crise de dívida europeia ajudaram o candidato socialista a vencer o presidente Nicolas Sarkozy, um aliado próximo de Merkel. Na Grécia, os líderes do partido socialista Pasok e do partido conservador Nova Democracia, que governam a Grécia, pediram coalizão ampla para governar o país após terem perdido maioria no Parlamento nas eleições ocorridas nesse domingo. Mas as dificuldades são vastas para se formar um acordo e a falta de uma aliança pode levar à convocação de nova eleição.

Você pode ter uma conta bancária livre de tarifa mensal!

Por Daniel Aguiar

Completa hoje 4 anos a resolução do Banco Central que instituiu a Cesta de Serviços Essenciais para que os bancos ofereçam aos seus clientes uma conta corrente livre de tarifa de manutenção mensal. 

Apesar disso, a maioria dos clientes bancários não conhece esse fato e os bancos fingem não saber que isso existe. Até pelo contrário, eles se negam a abrir essa conta para o cliente que a procura, sob argumento de que “isso não existe”.

Pois bem. A referida norma é a Resolução CMN nº 3.518 de2007, que passou a vigorar exatamente a partir de 30 de abril de 2008, há quatro anos.

Segundo a norma é proibido aos bancos cobrarem por aqueles serviços essenciais, os que a maioria dos clientes utiliza, sendo:

CONTA CORRENTE PARA DEPÓSITO A VISTA:

a)     fornecimento de cartão com função débito; 

  

b) fornecimento de dez folhas de cheques por mês, desde que o correntista reúna os requisitos necessários à utilização de cheques, de acordo com a regulamentação em vigor e as condições pactuadas; 

c) fornecimento de segunda via do cartão referido na alínea "a", exceto nos casos de pedidos de reposição formulados pelo correntista decorrentes de perda, roubo, danificação e outros motivos não imputáveis à instituição emitente; 

d) realização de até quatro saques, por mês, em guichê de caixa, inclusive por meio de cheque ou de cheque avulso, ou em terminal de auto-atendimento; 

e) fornecimento de até dois extratos contendo a movimentação do mês por meio de terminal de auto-atendimento; 

 f) realização de consultas mediante utilização da internet; 

 g) realização de duas transferências de recursos entre contas na própria instituição, por mês, em guichê de caixa, em terminal de auto-atendimento e/ou pela internet; 

 h) compensação de cheques; 

  i) fornecimento do extrato de que trata o art. 12 – “As instituições de que trata o art. 1º devem fornecer aos clientes pessoas físicas, até 28 de fevereiro de cada ano, a partir de 2009, extrato consolidado discriminando, mês a mês, as tarifas cobradas no ano anterior em conta corrente de depósitos à vista e/ou em conta de depósitos de poupança”.

CONTA POUPANÇA:

a)     fornecimento de cartão com função movimentação; 

b) fornecimento de segunda via do cartão referido na alínea "a", exceto nos casos de pedidos de reposição formulados pelo correntista, decorrentes de perda, roubo, danificação e outros motivos não imputáveis à instituição emitente; 

c) realização de até dois saques, por mês, em guichê de caixa ou em terminal de auto-atendimento; 

d) realização de até duas transferências para conta de depósitos de mesma titularidade; 

e) fornecimento de até dois extratos contendo a movimentação do mês; 

f) realização de consultas mediante utilização da internet; 

g) fornecimento do extrato de que trata o art. 12. 

Como bem sabemos, geralmente são os serviços acima que mais utilizamos, e por uma conta assim os bancos cobram em média uma tarifa de manutenção de R$ 17,00 mensais.

Às vezes precisamos de uma conta corrente apenas para depósito, seja de salário não pago via banco, seja de outros valores para comprarmos a débito, e somos cobrados pelos bancos para manter essa conta.

Como fazer para ter uma conta corrente livre de tarifa mensal?

Se você ainda não possui conta no banco que pretende ser cliente, basta procurá-lo e informar ao funcionário que você quer ter a conta com CESTA DE SERVIÇOS ESSENCIAIS, amparada pela Resolução 3.518 do CMN. Com toda certeza o funcionário irá falar para você que isso não existe, pois a diretoria diz isso para ele. Basta você “apertá-lo” um pouquinho e insistir na abertura.

Se você já é cliente, o processo é o mesmo acima. Basta procurar o banco e solicitar a migração do pacote de serviços para a CESTA DE SERVIÇOS ESSENCIAIS.

E se o banco insistir que não existe conta sem tarifa de manutenção mensal?

Nesse caso o cliente tem a alternativa de reclamar junto à ouvidoria do banco, que tem até 5 dias úteis para se posicionar.

Para ser mais prático e para fazer com que os bancos trabalhem melhor, o interessante já é passar a informação para o Banco Central. 

Você pode fazer sua Denúncia / Reclamação pelo telefone 0800 979 2345  ou pelo link: DENÚNCIA BANCO CENTRAL.

Aconselho reclamar pelo link porque você tem maior mobilidade para relatar os fatos como julgar necessário.

O Banco Central geralmente pede 15 para encaminhar a reclamação, mas com 5 dias o gerente já estará “chorando aos seus pés” pelo fato de que ele poderá ser penalizado pela reclamação.

Após o contato telefônico o banco terá que enviar uma carta registrada com Aviso de Recebimento para o Banco Central com cópia para você, relatando que o problema foi solucionado.

E se o cliente quiser empréstimos ou outros serviços não listados na Cesta de Serviços Essenciais?

Aí não há saída. O cliente terá que optar por uma cesta de serviços e pagar a tarifa mensal. Só o fato de o cliente possuir cartão de crédito vinculado a essa conta já implica em ter que pagar tarifa mensal de manutenção. Mas uma solução é ter um cartão de crédito independente do banco, livre de tarifas (escreva-me perguntado qual cartão é assim que indico).

Para quaisquer outros esclarecimentos, estou disponível em meu e-mail: daguiarsilva@uol.com.br

FAQ - Tarifas Bancárias (Banco Central)

Quem tem o nome no SPC / Serasa pode comprar ações?

Por Daniel Aguiar

Pode sim, sem nenhum problema.

Mas vale analisar as duas considerações abaixo:

1º Certamente você já deve ter ouvido a expressão popular “arrumar a casa antes de prosseguir”. Isso é bastante aplicável ao mercado financeiro. Faz sentido você dever alguém e aplicar na bolsa algum dinheiro que poderia quitar sua dívida? Não, não faz. Antes de ser um bom investidor, você tem que ter consciência de que saber gastar bem o seu dinheiro é uma atitude de ouro. Quem não gasta bem, não investe bem. Pense nisso!

2º Você tem uma dívida e não quer pagar de jeito nenhum, preferindo aplicar o dinheiro que possui. Tudo bem! A escolha é sua, mas ser esperto nesse caso não resolve muito. Se o seu credor acioná-lo judicialmente e você for condenado a pagá-lo, tenha ciência de que seus investimentos podem ser bloqueados pelo juiz e que a qualquer momento eles podem ser transferidos para o seu credor efetuar a liquidação em espécie deles. Não importa se o credor é pessoa física, jurídica, instituições financeiras ou até mesmo governo.

Por isso é importante se organizar financeiramente antes de pensar em fazer qualquer aplicação dos seus recursos. 

Seja coerente em sua vida financeira para ser coerente nas suas decisões de investimentos!

Títulos de Capitalização – Não caia nessa furada!

Por Daniel Aguiar

Certamente, grande parte dos leitores já ouviu falar em Capitalização, mas acredito que não foi com esse nome, e sim com o nome comercial que cada banco dá para os seus produtos.

Esse produto nada mais é do que uma forma de emprestar dinheiro para o banco e pagar juros para ele. Na verdade com esse produto quem ganha é só o banco, o cliente SÓ TEM A PERDER.

Os Títulos mais comuns são PIC (Itaú), Pé Quente (Bradesco), Ourocap (Banco do Brasil), TC da Sorte (HSBC), CaixaCap (Caixa Econômica Federal), Santander Cap (Santander) e por aí vai.

Pois então, todos os títulos de capitalização de todos os bancos são remunerados pela Taxa Referencial de Juros (TR), que em 2011 rendeu 1,20% no ano! A TR é utilizada como uma “complementação” da rentabilidade da poupança, fixa em 0,5% ao mês.

Se a poupança por si só teve ganho real médio de 0,94% em 2011, imagina o prejuízo da capitalização?

O prejuízo da Capitalização em 2011 só com a inflação, desconsiderando resgates, foi de 3,15%.

O principal argumento de venda que os gerentes dos bancos utilizam para vender esses produtos é que quem os adquire concorre a uma “bolada” de dinheiro pela Loteria Federal através de alguns números da sorte que os clientes recebem, além do que eles alegam que Títulos de Capitalização é um “ótimo investimento” para longo prazo. NÃO CAIA NESSA!

O público principal desses produtos é da Classe B e C, que em grande maioria possui menos informações analíticas sobre economia e finanças.

Ademais, o cliente só recebe o valor integral do que pagou após o fim do plano, que em maioria dura 60 meses, ou seja, 5 anos!!! Em geral só se resgata após 12 meses de pagamento, mas se esse resgate for feito, o cliente já costuma perder de 30 a 50% do valor pago. Além de perder com a inflação, perde-se com essa penalização imposta pelos bancos.

Não pretendo explicitar nesse texto profundamente as regras dos planos, meu objetivo aqui é apenas alertá-los a não fazer Títulos de Capitalização.

Título de Capitalização não é investimento!!!

Se você pretende ganhar algum valor pela Loteria Federal, procure uma Casa Lotérica e compre uma fração dessa loteria, que custa R$ 2,00. Você concorrerá assim como quem compra Capitalização e gastará muito menos! Atente-se para isso!

Apliquei em Títulos Públicos do Tesouro Direto. E se o banco falir?

Por Daniel Aguiar

Essa questão vale a pena ser esclarecida. Pode-se ver pela própria resposta do Tesouro Nacional:

Na hipótese de ser decretada a falência, liquidação extrajudicial ou concordata do Agente de Custódia, o que ocorreria? Os títulos permaneceriam sob custódia da CBLC e o investidor poderia trocar de Agente de Custódia ou os títulos ficariam bloqueados para os credores da massa falida?

Os títulos adquiridos no Tesouro Direto ficam registrados no nome do investidor, sempre sob responsabilidade de um Agente de Custódia. Caso seja decretada a falência, a liquidação extrajudicial ou a concordata da instituição contratada como Agente de Custódia, os títulos registrados no nome do investidor junto ao Agente de Custódia permanecerão na propriedade do investidor, não sendo tais títulos destinados ao pagamento de credores da massa falida. O investidor poderá, ainda, contratar outro Agente de Custódia para a administração de seus títulos. Finalmente, esclarecemos que as transferências dos títulos adquiridos pelo investidor são efetuadas somente mediante sua autorização.

Portanto, confirma-se a partir daí a segurança da aplicação. Títulos Públicos do Tesouro Direto é mais seguro do que a poupança, uma vez que a poupança conta com cobertura de até R$ 70.000,00 por banco / por CPF, com exceção da poupança da Caixa Econômica Federal, que tem 100% de garantia do Governo Federal.

O Tesouro Nacional garante em 100% os títulos dele comprados.


Dessa forma, se o gerente do seu banco suscitar essa questão indicando que o banco dele é mais seguro para Tesouro Direto, não acredite nele, pois estará ele mentindo!

Fonte: http://www.tesouro.fazenda.gov.br/tesouro_direto/faq.asp (Pergunta 31)

Cursos gratuitos da BM&FBovespa

Por Paula Takahashi 

Entre os dias 19 e 20 de abril, a BM&FBovespa estará em Belo Horizonte para ministrar cursos gratuitos de finanças pessoais e investimento em ações.

A programação está dividida da seguinte forma. Entre 14h às 17h, o público poderá aprender sobre planejamento financeiro pessoal no curso Educar Master. As aulas mostrarão aos alunos como organizar o orçamento, fazer controle de despesas e buscar alternativas de investimentos para a formação de patrimônio no longo prazo. Além disso, os alunos receberão informações sobre juros, inflação e como administrar o dinheiro para a realização de sonhos. 

Para quem deseja conhecer melhor o investimento em bolsa de valores, o curso Como Investir em Ações ocorrerá das 19h às 21h30 e explicará os conceitos e funcionamento do mercado de ações, a importância do mercado de capitais para o desenvolvimento do país, a atuação da Bolsa, além de discutir os principais tipos de investimentos para a pessoa física e os primeiros passos para se investir em ações.

As vagas são limitadas. As aulas ocorrerão no ZAC Apart Hotel (Av. do Cotorno, 1423) e as inscrições devem ser feitas no site da Bolsa.

DISPONÍVEL EM: http://www.dzai.com.br/marinaepaula/blog/emdiacomoconsumidor?tv_pos_id=101639

Vai aplicar em Tesouro Direto? Atente-se para a taxa de administração

Por Daniel Aguiar

Antes de começar a aplicar em títulos públicos, um dos itens mais importantes a ser observado é a taxa de administração praticada palas instituições. 

Se o investidor não se atentar para tal fato, dada a conjuntura atual e a queda recente da taxa básica de juros para a casa de um dígito (9,75% a.a.), o investimento pode ficar pior do que a própria caderneta de poupança. 

É preciso analisar as condições de seu banco e, fica a dica: grandes bancos não têm muito interesse que seu cliente aplique em Títulos Públicos, por esse motivo praticam altas taxas de administração, conforme a tabela abaixo do Tesouro Direto. Para esses bancos é mais interessante o cliente aplicar em seus fundos de renda fixa que são basicamente compostos por esses mesmos títulos do Tesouro, porém, esses bancos ganham em suas amargas taxas de administração dos fundos, corroendo a rentabilidade do investidor.

Pela tabela do Tesouro pode-se perceber que seis instituições não cobram taxa de administração. Fica a sabor do investidor escolher aquela com a qual ele mais se identifica!

Instituição Financeira	É Agente Integrado?[1]	Taxa de Administração		Prazo de Repasse dos Recursos (dias úteis)[2]
		Taxa	Descrição
Taxas em (%)
BANCO DAYCOVAL	Não	0,00%	Entre 0 e 0,25 ao ano	D + 0
BANIF CVC S.A.	Não	0,00%	Não cobra taxa	D + 0
CONVENÇÃO S.A. CVC	Não	0,00%	Não cobra taxa	D + 1
SOCOPA SC PAULISTA S.A.	Não	0,00%	Não cobra taxa	D + 0
SPINELLI S.A. CVMC	Não	0,00%	Não cobra taxa	D + 0
TÍTULO CORRETORA DE VALORES SA	Não	0,00%	Não cobra taxa	D + 0
BRASCAN S.A. CTV	Não	0,05%	Entre 0,05 e 0,10 ao ano	D + 0
LINK S.A. CCTVM	Não	0,06%	Entre 0,06 e 0,20 ao ano	D + 0
SLW CVC LTDA.	Não	0,19%	Cobrança ao ano	D + 0
ALFA CCVM S.A.	Não	0,20%	Cobrança ao ano	D + 0
ATIVA S.A. CTCV	Não	0,20%	Cobrança ao ano	D + 0
CM CAPITAL MARKETS CCTVM LTDA.	Não	0,20%	Cobrança ao ano	D + 0
GRADUAL CCTVM S/A	Não	0,20%	O valor cobrado pela Gradual é de 0,20% ao ano.	D + 0
H.COMMCOR DTVM Ltda.	Não	0,20%	Cobrança ao ano	D + 0
ICAP DO BRASIL CTVM LTDA	Não	0,20%	Cobrança ao ano	D + 0
INTERFLOAT HZ CCTVM LTDA.	Não	0,20%	Entre 0,20 e 0,50 ao ano	D + 0
MIRAE ASSET SECURITIES BRASIL	Não	0,20%	Ao ano	D + 0
OCTO CTVM S/A	Não	0,20%	Cobrança ao ano	D + 0
PLANNER CV S.A	Não	0,20%	Cobrança ao ano	D + 0
RENASCENÇA DTVM LTDA	Não	0,20%	Cobrança ao ano	D + 0
AGORA CTVM S.A.	Não	0,23%	Cobrança ao ano	D + 0
PROSPER S.A. CVC	Sim	0,23%	Cobrança ao ano	D + 0
BANRISUL S.A. CVMC	Não	0,25%	Cobrança ao ano.	D + 0
CITIGROUP GMB CCTVM S.A.	Não	0,25%	Entre 0,25 e 0,50 ao ano	D + 0
CORRETORA SOUZA BARROS CT S.A.	Não	0,25%	Cobrança ao ano	D + 0
CORVAL CVM S.A.	Não	0,25%	Cobrança ao ano	D + 0
CRUZEIRO DO SUL S.A. CVM	Não	0,25%	Cobrança ao ano	D + 0
DIFERENCIAL CTVM S.A.	Não	0,25%	Cobrança ao ano	D + 1
FATOR S.A. CV	Não	0,25%	Cobrança ao ano	D + 0
FLOW CCTVM	Não	0,25%	Cobrança ao ano	D + 0
MAGLIANO S.A. CCVM	Não	0,25%	Cobrança ao ano	D + 0
MAXIMA S/A CTVM	Não	0,25%	Cobrança ao ano	D + 0
NOVINVEST CVM LTDA.	Não	0,25%	Cobrança ao ano	D + 0
PAX CVC S/A	Não	0,25%	Cobrança ao ano	D + 0
PRIME S.A. CCV	Não	0,25%	Cobrança ao ano	D + 0
SITA SCCVM S.A.	Não	0,25%	Cobrança ao ano	D + 0
TALARICO CCTM LTDA.	Não	0,25%	Cobrança ao ano	D + 0
TOV CCTVM LTDA.	Não	0,25%	Cobrança ao ano	D + 0
WALPIRES S.A. CCTVM	Não	0,25%	Cobrança por operação	D + 0
XP INVESTIMENTOS CCTVM S.A.	Não	0,25%	Cobrança ao ano	D + 0
ELITE CCVM LTDA.	Não	0,30%	Cobrança ao ano	D + 0
GERAÇÃO FUTURO CV S.A.	Não	0,30%	Cobrança ao ano	D + 3
H.H. PICCHIONI S.A. CCVM	Não	0,30%	Cobrança ao ano	D + 0
HSBC CTVM S.A.	Não	0,30%	Cobrança ao ano	D + 0
INTERBOLSA DO BRASIL CCTVM	Não	0,30%	Entre 0,30 e 0,50 ao ano	D + 0
J. SAFRA CVC LTDA.	Não	0,30%	Cobrança ao ano	D + 0
MUNDINVEST S.A. CCVM	Não	0,30%	Entre 0,30 e 0,50 ao ano	D + 2
NOVA FUTURA DTVM LTDA	Não	0,30%	Cobrança ao ano	D + 0
PETRA PERSONAL TRADER CTVM S.A	Não	0,30%	Entre 0,30 e 0,50 ao ano	D + 0
SCHAHIN CCVM S.A.	Não	0,30%	Cobrança ao ano	D + 0
UNILETRA CCTVM S.A.	Não	0,30%	Cobrança ao ano	D + 2
VOTORANTIM CTVM LTDA	Não	0,30%	Cobrança ao ano	D + 0
BES SECURITIES DO BRASIL CCVM	Não	0,35%	Cobrança ao ano	D + 0
COINVALORES CCVM LTDA.	Não	0,35%	Cobrança ao ano	D + 0
ESC. LEROSA S.A. CV	Não	0,35%	Cobrança ao ano	D + 0
GERALDO CORREA CVM S.A.	Não	0,35%	Cobrança ao ano	D + 0
UNIBANCO INVESTSHOP CVMC S.A.	Sim	0,35%	Entre 0,35 e 0,50 ao ano	D + 0
ALPES CCTVM S.A.	Não	0,40%	Cobrança ao ano	D + 1
AMARIL FRANKLIN CTV LTDA.	Não	0,40%	Cobrança ao ano	D + 0
CAIXA ECON. FEDERAL	Não	0,40%	Cobrança ao ano	D + 1
NSG POSITIVA DTVM	Não	0,40%	Cobrança ao ano	D + 0
SANTANDER CCVM S/A	Não	0,40%	Cobrança ao ano	D + 0
SENSO CCVM S.A.	Não	0,40%	Cobrança por operação	D + 0
SOLIDEZ CCTVM LTDA.	Não	0,40%	Cobrança no ato da compra	D + 0
UM INVESTIMENTOS S.A. CTVM	Não	0,40%	Cobrança ao ano	D + 1
BB BANCO DE INVESTIMENTO S/A	Não	0,50%	Cobrança ao ano	D + 0
BRADESCO S.A. CTVM	Não	0,50%	Cobrança ao ano	D + 1
CODEPE CV S.A.	Não	0,50%	Cobrança ao ano	D + 0
CORRETORA GERAL DE VC LTDA.	Não	0,50%	Cobrança ao ano	D + 0
ESCRITORIO RUY LAGE SCT LTDA.	Não	0,50%	Entre 0,5 e 1 ao ano	D + 1
ITAÚ CV S/A	Não	0,50%	Clientes Personnalité	D + 0
OLIVEIRA FRANCO SCVC LTDA.	Não	0,50%	Cobrança ao ano	D + 1
SOLIDUS S.A. CCVM	Não	0,50%	Cobrança ao ano	D + 1
INDUSVAL S.A. CTVM	Não	1,00%	Cobrança ao ano	D + 0
ITAÚ CV S/A	Não	1,00%	Clientes Itaú	D + 0

[1] Um Agente de Custódia Integrado é aquele que oferece uma facilidade, na qual o investidor pode efetuar compras (e vendas) de títulos do Tesouro Direto diretamente em seu site. 

[2] Leva em consideração o dia em que os recursos são depositados na conta da Instituição Financeira (Agente de Custódia). Os recursos financeiros referentes ao pagamento de cupom de juros e ao resgate do título, por ocasião de seu vencimento, estarão disponíveis na sua Instituição Financeira, a partir de 13h00 do mesmo dia de seu pagamento. Já os recursos resultantes de venda antecipada de títulos estarão disponíveis na Instituição Financeira, a partir de 13h00 do dia seguinte ao da venda.

Atualizado em: 05-03-2012 17:08:05

Dados em: http://www.tesouro.fazenda.gov.br/tesouro_direto/consulta_titulos/consulta_ranking.asp